为切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，2025年以来，银川市兴庆区公安分局刑侦大队反诈专班重拳出击，成功打掉三个“洗钱”跑分团伙，破获3起掩隐案件串并案件15起。

　　2025年1月6日，反诈专班在工作中发现，李某某名下银行卡存在ATM机异常取现情况，涉嫌“跑分”洗钱等违法犯罪，专班民警迅速展开梳理核查，通过研判分析并开展视频追踪等工作立即锁定犯罪团伙身份信息，在兴庆区某公交站台将犯罪嫌疑人徐某某、徐某、路某某、毕某抓获，现场扣押手机4部、银行卡22张、现金5600元等物品。

　　经查，犯罪嫌疑人徐某为获取利益，通过某境外聊天软件主动联系境外诈骗团伙参与洗钱跑分违法犯罪活动，并拉拢犯罪嫌疑人毕某加入其中，由毕某招揽车手路某某及取现人员徐某某共同参与“跑分”洗钱等违法犯罪行为。该团伙使用上线邮寄来的银行卡在兴庆区多个银行网点进行取现，涉及全国电信网络诈骗案件4起，金额达4万元。经过审讯，犯罪嫌疑人徐某某、徐某、路某某、毕某等四人供认不讳。目前，犯罪嫌疑人徐某某、徐某、路某某、毕某已被采取强制措施，案件正在进一步办理中。

　　2025年1月22日，反诈专班在工作中发现刘某某名下办理的POS机交易异常，涉嫌“洗钱”跑分等违法犯罪行为，专班民警通过分析研判，发现系“跑分”洗钱团伙作案，锁定犯罪嫌疑人位置后，反诈专班立即组织警力在兴庆区某小区出租房内抓获犯罪嫌疑人张某某、杨某、朱某、刘某某，经现场搜查发现该团伙还有两人在外分别为朱某、刘某某，民警突击审讯犯罪嫌疑人，锁定嫌疑人身份后通过视频追踪确定嫌疑人驾车逃跑，专班民警立即追击阻截，在银川市某地成功拦截并抓获犯罪嫌疑人潘某某、杨某某。

　　专班民警共抓获犯罪嫌疑人6人，扣押手机13部、电话卡2张、涉案银行卡7张及营业执照、印章等物品，串并全国诈骗案件7起，涉案金额达98万余元。目前，犯罪嫌疑人张某某、杨某、潘某某、杨某某某已采取强制措施，朱某、刘某某已采取行政处罚，案件正在进一步办理中。

　　2025年1月22日，反诈专班民警在工作中发现，犯罪嫌疑人夏某某名下银行卡存在异常取现行为，经侦查研判，发现其名下银行卡涉外地电诈案件8起，专班民警立即开展侦查研判工作，迅速锁定嫌疑人位置后迅速出动，在某银行柜台将正在等待转账的犯罪嫌疑人张某某抓获，在抓获犯罪嫌疑人张某某后如实交代了夏某某向其提供银行卡用于“跑分”洗钱的情况。1月27日，犯罪嫌疑人夏某某前往反诈中心解卡时被民警当场抓获，根据夏某某的供述，民警将另一犯罪嫌疑人余某某传唤至公安机关。 

　　经审讯，犯罪嫌疑人夏某某、余某某在明知在对方使用其银行卡转移违法犯罪所得资金的情况下，为获取不法利益，仍将自己名下银行账户提供给张某某用于接收违法犯罪所得资金并帮助取现，其行为构成涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。目前，犯罪嫌疑人张某某已采取强制措施，夏某某、余某某已采取行政处罚，案件正在进一步办理中。（通讯员 纳睿）