在当今数字化时代，电信诈骗手段层出不穷，不少群众一不留神就可能沦为犯罪分子的“工具人”。宁夏银川灵武公安始终将守护群众放在首位，聚焦风险防控，全力打击电诈犯罪。接下来，让我们深入了解如何才能勿做电诈“工具人”，筑牢安全防线。

　　案件1：虚假贷款类“工具人”

　　2024年09月30日，灵武市反诈中心民警在工作中发现梧桐树乡杨某名下一张中国邮政储蓄银行卡涉及一起电信诈骗案件。经审查，杨某在网上看见一则贷款信息，添加对方微信询问贷款事宜。对方称杨某征信不好，贷款需要包装流水，让杨某前往银川指定地点，由贷款专员帮杨某包装流水。杨某与贷款专员见面后，向贷款专员提供了自己的银行卡、手机及其密码，并刷脸帮助专员登录自己的手机银行APP，在钱到账后，又帮助专员在ATM机将钱取现。犯罪嫌疑人杨某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，被灵武市公安局采取取保候审强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　案件2：领取扶贫金类“工具人”

　　2024年12月5日，灵武市反诈中心民警在工作中发现园艺村赵某名下一张农业银行卡涉及一起电信诈骗案件。经审查，赵某通过网络了解到一自称可以申领扶贫金的项目，于是扫码下载扶贫APP。该APP内客服告知赵某，领取扶贫金需要使用其银行卡为其包装流水。于是赵某提供自己名下银行卡账号用于收款，后将钱取出并汇入对方指定账户内。赵某行为涉嫌为电信网络诈骗活动提供帮助，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条之规定，对赵某给予行政拘留十一日的行政处罚。

　　案件3：网上兼职类“工具人”‍‍‍‍

　　2024年9月10日，灵武市公安局反诈中心民警在工作中发现利民小区吴某名下一张中国工商银行卡涉及一起电信诈骗案件。经审查，吴某在网络上认识一陌生男子，对方称自己是退伍军人，做物流生意，想聘请吴某做公司财务，工作内容是帮助财务主管收款转账，工资日结，每日300元钱。吴某因无收入，便答应对方兼职，添加了财务主管的QQ，向财务主管提交了自己的工商银行卡信息，帮助对方收款，并将打入工商银行账户的钱转存至对方指定银行账户。银行卡限额后，吴某又把钱提出至自己的支付宝账户，再转入至对方指定银行账户。犯罪嫌疑人吴某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，被灵武市公安局采取取保候审强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　案件4：架设GOIP类“工具人”‍‍

　　2024年12月24日，灵武市反诈中心民警在工作中发现杨某、武某利用电话卡间接帮助上游电信诈骗犯罪分子实施电信诈骗。经审查，杨某、武某利用“蝙蝠”软件与境外诈骗分子联系，为获得境外诈骗分子允诺的报酬，加入涉诈QQ群，等候群内成员通知后拨打指定被害人电话号码，并在群内拨打QQ语音通话当做跳板，间接将诈骗嫌疑人与被害人建立通讯联系，为电信诈骗提供GOIP设备服务。因杨某、武某系未成年人，遂推送至派出所立为行政案件处理。现对违法行为人杨某作出罚款伍佰元的行政处罚，对武某作出拘留十二日的行政处罚。

　　案件5：婚恋交友类“工具人”

　　2025年1月15日，灵武市反诈中心民警在工作中发现崇兴镇一女子王某利用其银行卡帮助上游诈骗分子收取涉诈资金并取现。经审查，该女子在网上认识一陌生男子，与对方发展成恋爱关系。男子称在国外需要女子帮忙收取货款并将钱汇出。该女子在明知银行卡不能出租出借情况下，将自己银行卡提供给上游犯罪分子进行转移、拆解电信网络诈骗涉案资金共计446500元，并依据上游犯罪分子指示将涉案资金取出，后存入上游犯罪分子指定账户，获利5200元。犯罪嫌疑人王某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，被灵武市公安局采取取保候审强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　警方提醒：

　　1、诈骗分子以帮助取现日结千元为噱头招募兼职人员，实际为其非法资金转移；

　　2、收取提成，使用自己或者他人银行卡为诈骗分子提供资金转移，跑分洗钱，实际为诈骗分子的工具人；

　　3、分享扫码进群就可以领取小礼品，实为利用赠送礼品方式引流拉人建群，帮助诈骗分子引流实施诈骗行为；

　　4、贷款刷流水、领扶贫金刷流水，帮人取钱，替他人转账，从银行账户取现后转存到其他指定银行账户，并以此获利，都属于“电诈工具人”的行为。

　　5、非法买卖出租出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利的，都视为“电诈工具人”。