8月25日上午，中国邮政储蓄银行吴忠市利通区支行凭借敏锐的风险意识和规范的操作流程，成功识别并拦截一起疑似“跑分”洗钱案件，及时阻断涉案资金4万元的转移，为公安机关侦破洗钱犯罪链条提供了重要线索。

　　当天上午，一名女性客户王某前往利通区支行网点办理现金取款业务，申请支取人民币4万元。柜面工作人员在按照监管要求进行取现用途及资金来源询问时，发现其回答含糊不清。当被问及款项来源时，王某称“是老公家亲戚还的钱”，但无法提供具体信息，且神情略显紧张。

　　柜面人员随即提高警惕，一边以“需进一步核实信息”为由稳住客户，一边迅速将情况上报营业主管。营业主管凭借多年反诈工作经验，初步判断该笔交易存在异常，极有可能涉及电信网络诈骗资金转移，立即启动应急响应机制，第一时间联系吴忠市反诈中心请求协助处置。

　　反诈中心民警迅速赶赴现场。在调查过程中，民警发现王某手机频繁收到消息提醒，其手指多次在屏幕快速滑动，试图删除与“远程指导”取现相关的聊天记录。经现场核查，民警在其手机中发现大量预设的应答话术模板，专门用于应对银行工作人员的问询，并查出多个来源不明的可疑应用程序，疑似用于接收洗钱指令或操控资金流转。

　　综合各项证据，公安机关确认该账户涉嫌参与“跑分”洗钱活动，王某的行为已构成协助转移非法资金。为深入追查上游犯罪网络，民警依法将王某带回公安机关进一步调查，相关案件正在侦办中。

　　此次成功拦截，不仅有效阻止了4万元涉案资金的流出，更为打击洗钱犯罪链条提供了关键线索，充分体现了金融机构在反诈防非工作中的“前哨”作用。

　　邮储银行利通区支行相关负责人表示，该行始终坚持“风险为本”的防控理念，严格执行柜面取现“三步工作法”——即“身份核实、资金来源询问、交易流水核查”，切实筑牢资金安全防线。同时，支行持续加强与当地反诈中心、公安机关的协作联动，建立“可疑线索快速响应通道”，确保风险事件早发现、早报告、早处置。

　　下一步，该行还将通过厅堂宣传、案例警示、客户提示等多种方式，广泛普及“跑分”洗钱、出租出借银行账户的法律风险与社会危害，增强公众守法意识和账户安全意识，推动风险防控融入业务全流程，切实守护人民群众的“钱袋子”，维护区域金融安全稳定。

　　此次事件再次提醒公众：切勿贪图小利，出租、出借、出售个人银行账户或协助他人取现转账，可能无意中沦为电信诈骗和洗钱犯罪的“工具人”，将承担严重的法律责任。